为进一步推动银行保险机构前移涉刑案件风险防控关口，健全涉刑案件风险防控全链条治理机制，深化源头预防、标本兼治，全面提升银行保险机构涉刑案件风险防控工作的规范性、科学性、有效性，国家金融监督管理总局起草了《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法（征求意见稿）》（以下简称《办法》），并面向社会公开征求意见。

　　

《办法》共5章、40条，主要内容包括：一是明确涉刑案件风险防控的目标和基本原则等。强调涉刑案件风险防控应做到“预防为主、关口前移，全面覆盖、突出重点，法人主责、分级负责，联防联控、各司其职，属地监管、融入日常”。二是明确董（理）事会、监事会、高级管理层，以及牵头部门、内设部门、分支机构和内审部门的职责。三是明确银行保险机构涉刑案件风险防控主要任务。强调银行保险机构应建立健全涉刑案件风险防控重点制度，研判本机构涉刑案件风险防控重点领域，完善涉刑案件风险防控重点措施，加强信息化建设，并及时开展涉刑案件风险防控评估。四是明确监管部门在涉刑案件风险防控工作中的职责分工，提出对银行保险机构涉刑案件风险防控进行非现场监管、现场检查等要求。

　　

下一步，国家金融监督管理总局将根据公开征求意见情况，进一步修改完善《办法》并适时发布实施。

　　附：

　　国家金融监督管理总局关于《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法（征求意见稿）》公开征求意见的公告

　　为进一步推动银行保险机构前移涉刑案件风险防控关口，健全涉刑案件风险防控全链条治理机制，深化源头预防、标本兼治，全面提升银行保险机构涉刑案件风险防控工作的规范性、科学性、有效性，国家金融监督管理总局起草了《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法（征求意见稿）》，现向社会公开征求意见。公众可通过以下途径和方式提出反馈意见：

　　一、通过电子邮件将意见发送至：chenguoqing@cbirc.gov.cn。

　　二、通过信函方式将意见寄至：北京市西城区金融大街甲15号国家金融监督管理总局（100033），并请在信封上注明“（风险处置局）银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法征求意见”字样。

　　意见反馈截止时间为2023年9月8日。

　　国家金融监督管理总局

　　2023年8月4日

　　【相关文件】银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法（征求意见稿）